
萧山农商银行“萧盈宝”开放式净值型人民币理财产品 2025年第2季度报告
发布日期:2025-07-15
萧山农商银行“萧盈宝”开放式净值型人民币理财产品
2025年第2季度报告
产品管理人:浙江萧山农村商业银行股份有限公司
产品托管人:招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产,但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025-04-01起至2025-06-30止。
1、产品基本情况
项目 |
信息 |
产品名称 |
萧山农商银行“萧盈宝”开放式净值型人民币理财产品 |
产品登记编码 |
C1122819000545 |
产品管理人 |
浙江萧山农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司杭州分行 |
产品运作方式 |
开放式 |
产品成立日 |
2019-12-18 |
产品到期日 |
9999-12-31 |
报告期末产品份额总额 |
|
业绩比较基准(如有) |
|
估值方法 |
摊余成本法 |
杠杆水平 |
100.04% |
2、产品收益表现
阶段 |
净值收益率(%) |
当期(2025-04-01至2025-06-30) |
0.37 |
自产品成立日至今 |
15.22 |
3、主要财务指标
金额单位:元
项目 |
2025-04-01至 2025-06-30 |
19,116,745.96 |
|
本期利润 |
19,116,745.96 |
期末产品资产净值 |
5,047,919,105.10 |
期末产品万份收益 |
0.3952 |
期末产品七日年化收益率 |
1.4485% |
4、投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1 期末资产组合情况
金额单位:元
序号 |
项目 |
直接投资 |
|
金额 |
占产品总资产的比例(%) |
||
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中:普通股 |
0.00 |
0.00 |
|
存托凭证 |
|
|
2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
3 |
固定收益投资 |
4,376,373,575.99 |
86.66 |
|
其中:债券 |
4,376,373,575.99 |
86.66 |
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中:远期 |
|
|
|
期货 |
|
|
|
期权 |
0.00 |
0.00 |
|
权证 |
|
|
5 |
买入返售金融资产 |
217,067,662.63 |
4.30 |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
6 |
货币市场工具 |
|
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
456,508,138.26 |
9.04 |
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
9 |
资管产品 |
0.00 |
0.00 |
10 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
合计 |
5,049,949,376.88 |
100.00 |
4.2 投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构,严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理,流动性风险可控。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位:元
序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例(%) |
1 |
R007 |
197,065,635.23 |
|
2 |
25浦发银行CD096 |
100,000,000.00 |
1.98 |
3 |
24兴业银行CD191 |
99,966,963.01 |
1.98 |
4 |
24中国银行CD032 |
99,962,387.08 |
1.98 |
5 |
24浦发银行CD191 |
99,952,811.09 |
1.98 |
6 |
24光大银行CD125 |
99,951,998.61 |
1.98 |
7 |
24江苏银行CD153 |
99,930,138.08 |
1.98 |
8 |
24平安银行CD087 |
99,905,112.82 |
1.98 |
9 |
24华夏银行CD205 |
99,896,083.93 |
1.98 |
10 |
25中国银行CD001 |
99,787,657.76 |
1.98 |
注:前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资,不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,我行在履行托管职责中,严格遵守有关法律法规、托管协议的规定,尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
浙江萧山农村商业银行股份有限公司
2025-07-15