萧山农商银行“萧盈宝”开放式净值型人民币理财产品 2025年第2季度报告

发布日期:2025-07-15



萧山农商银行萧盈宝开放式净值型人民币理财产品

2025年第2季度报告




产品管理人:浙江萧山农村商业银行股份有限公司

产品托管人:招商银行股份有限公司杭州分行



重要提示

产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产,但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025-04-01起至2025-06-30止。

1、产品基本情况

项目

信息

产品名称

萧山农商银行“萧盈宝”开放式净值型人民币理财产品

产品登记编码

C1122819000545

产品管理人

浙江萧山农村商业银行股份有限公司

产品托管人

招商银行股份有限公司杭州分行

产品运作方式

开放式

产品成立日

2019-12-18

产品到期日

9999-12-31

报告期末产品份额总额

5,047,919,105.10

业绩比较基准(如有)

估值方法

摊余成本法

杠杆水平

100.04%

2、产品收益表现

阶段

净值收益率(%

当期(2025-04-012025-06-30

0.37

自产品成立日至今

15.22

 

3、主要财务指标

金额单位:元

项目

2025-04-01 2025-06-30

本期已实现收益

19,116,745.96

本期利润

19,116,745.96

期末产品资产净值

5,047,919,105.10

期末产品万份收益

0.3952

期末产品七日年化收益率

1.4485%

 

4、投资组合情况及流动性风险分析

1、 

2、 

3、 

4、 

4.1 期末资产组合情况


金额单位:元

序号

项目

直接投资

金额

占产品总资产的比例(%

1

权益投资

0.00

0.00

其中:普通股

0.00

0.00

   存托凭证

2

基金投资

0.00

0.00

3

固定收益投资

4,376,373,575.99

86.66

其中:债券

4,376,373,575.99

86.66

资产支持证券

0.00

0.00

4

金融衍生品投资

0.00

0.00

其中:远期

      期货

 

      期权

0.00

0.00

      权证

5

买入返售金融资产

217,067,662.63

4.30

其中:买断式回购的买入返售金融资产

0.00

0.00

6

货币市场工具

7

银行存款和结算备付金合计

456,508,138.26

9.04

8

拆放同业

0.00

0.00

9

资管产品

0.00

0.00

10

其他资产

0.00

0.00

合计

5,049,949,376.88

100.00



4.2 投资组合流动性风险分析

   报告期内管理人合理安排资产结构,严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理,流动性风险可控。



4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细

金额单位:元

序号

资产名称

金额

占产品资产净值比例(%

1

R007

197,065,635.23

3.90

2

25浦发银行CD096

100,000,000.00

1.98

3

24兴业银行CD191

99,966,963.01

1.98

4

24中国银行CD032

99,962,387.08

1.98

5

24浦发银行CD191

99,952,811.09

1.98

6

24光大银行CD125

99,951,998.61

1.98

7

24江苏银行CD153

99,930,138.08

1.98

8

24平安银行CD087

99,905,112.82

1.98

9

24华夏银行CD205

99,896,083.93

1.98

10

25中国银行CD001

99,787,657.76

1.98

 

注:前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资,不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。

5、托管人报告

招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,我行在履行托管职责中,严格遵守有关法律法规、托管协议的规定,尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。






浙江萧山农村商业银行股份有限公司

2025-07-15