萧山农商银行“萧银理财·多利盈”2025年第21期封闭净值型理财产品 2025年第2季度报告
发布日期:2025-07-15
萧山农商银行“萧银理财·多利盈”2025年第21期封闭净值型理财产品
2025年第2季度报告
产品管理人：浙江萧山农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025-04-01起至2025-06-30止。
1、产品基本情况
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项目 |
信息 |
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产品名称 |
萧山农商银行“萧银理财·多利盈”2025年第21期封闭净值型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1122825000019 |
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产品管理人 |
浙江萧山农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
招商银行股份有限公司杭州分行 |
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产品运作方式 |
非保本浮动收益型固定收益类 |
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产品成立日 |
2025-02-08 |
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产品到期日 |
2026-02-09 |
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报告期末产品份额总额 |
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业绩比较基准（如有） |
2.75%/年 |
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估值方法 |
混合估值法 |
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杠杆水平 |
100.15% |
2、产品收益表现
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阶段 |
净值增长率（%） |
|
当期（2025-04-01至2025-06-30） |
0.71 |
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自产品成立日至今 |
3、主要财务指标
金额单位：元
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项目 |
2025-04-01至 2025-06-30 |
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719,748.53 |
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|
本期利润 |
713,759.73 |
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期末产品资产净值 |
101,077,400.00 |
|
期末产品份额净值 |
1.010774 |
4、投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
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序号 |
项目 |
直接投资 |
|
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金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
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1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
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|
存托凭证 |
|
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|
2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
固定收益投资 |
99,264,865.66 |
98.06 |
|
|
其中：债券 |
99,264,865.66 |
98.06 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：远期 |
|
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|
期货 |
|
|
|
|
期权 |
0.00 |
0.00 |
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|
权证 |
|
|
|
5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
货币市场工具 |
|
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7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,961,353.28 |
1.94 |
|
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
|
9 |
资管产品 |
0.00 |
0.00 |
|
10 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
合计 |
101,226,218.94 |
100.00 |
4.2 投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
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序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
|
1 |
20国开10 |
19,149,224.64 |
|
|
2 |
19农发06 |
13,595,813.00 |
13.45 |
|
3 |
20国开05 |
10,850,910.01 |
10.74 |
|
4 |
19国开05 |
9,282,854.02 |
9.18 |
|
5 |
21富开02 |
9,274,238.19 |
9.18 |
|
6 |
25宁波交运PPN001 |
6,027,267.29 |
5.96 |
|
7 |
22余杭农商二级01 |
5,483,905.48 |
5.43 |
|
8 |
22龙湾农商行二级资本债01 |
5,331,657.53 |
5.27 |
|
9 |
21国开05 |
5,201,951.87 |
5.15 |
|
10 |
24嵊州城南PPN001 |
5,104,548.90 |
5.05 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
4.4 报告期（2025年4-6月）其他关联交易情况
金额单位：元
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交易时间 |
关联交易资产 |
关联方 |
全价金额 |
交易方向 |
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2025-02-10 |
20岱山农商二级 |
浙江岱山农村商业银行股份有限公司 |
买入 |
5、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
浙江萧山农村商业银行股份有限公司
2025-07-15