萧山农商银行萧银理财·周周赢开放式净值型理财产品 2024年半年度报告
发布日期:2024-08-29萧山农商银行萧银理财·周周赢开放式净值型理财产品
2024年半年度报告
产品管理人：浙江萧山农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024-01-01起至2024-06-30止。
1、 产品基本情况
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项目 |
信息 |
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产品名称 |
萧山农商银行萧银理财·周周赢开放式净值型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1122823000059 |
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产品管理人 |
浙江萧山农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
招商银行股份有限公司杭州分行 |
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产品运作方式 |
固定收益类非保本浮动收益开放式净值型 |
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产品成立日 |
2023-03-20 |
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产品到期日 |
9999-12-31 |
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报告期末产品份额总额 |
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业绩比较基准（如有） |
[2.3%-2.6%]/年 |
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估值方法 |
市值法 |
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杠杆水平 |
100.01% |
2、 产品收益表现
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阶段 |
净值增长率（%） |
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当期（2024-01-01至2024-06-30） |
1.26 |
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自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
|
项目 |
2024-01-01至 2024-06-30 |
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本期已实现收益 |
3,431,872.36 |
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本期利润 |
11,675,359.43 |
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期末产品资产净值 |
965,931,539.01 |
|
期末产品份额净值 |
1.033258 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
存托凭证 |
|
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|
|
2 |
基金投资 |
235,177,608.64 |
24.35 |
37,024,322.49 |
3.83 |
|
3 |
固定收益投资 |
30,462,986.93 |
3.15 |
639,585,539.18 |
66.21 |
|
|
其中：债券 |
30,462,986.93 |
3.15 |
639,585,539.18 |
66.21 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：远期 |
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期货 |
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|
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期权 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
权证 |
|
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|
|
5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
货币市场工具 |
|
|
|
|
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
18,528,879.71 |
1.92 |
840,687.14 |
0.09 |
|
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
9 |
资管产品 |
681,413,794.90 |
70.54 |
0.00 |
0.00 |
|
10 |
其他资产 |
402,103.36 |
0.04 |
7,719,546.37 |
0.80 |
|
|
合计 |
965,985,373.54 |
100.00 |
685,170,095.18 |
70.93 |
注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。
4.2 投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
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序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
|
1 |
杭工信杉信增利1号集合资金信托计划 |
681,413,794.90 |
70.54 |
|
2 |
华安现金宝货币B |
46,299,036.42 |
4.79 |
|
3 |
创金合信货币市场基金 |
44,000,000.00 |
4.56 |
|
4 |
财通财通宝B |
43,855,735.22 |
4.54 |
|
5 |
财通多利纯债债券型证券投资基金 |
21,021,468.74 |
2.18 |
|
6 |
23国开11 |
20,319,770.49 |
2.10 |
|
7 |
国泰利享中短债债券A |
20,002,368.26 |
2.07 |
|
8 |
华夏收益宝B |
20,000,000.00 |
2.07 |
|
8 |
嘉实增益宝货币 |
20,000,000.00 |
2.07 |
|
9 |
22国开02 |
10,143,216.44 |
1.05 |
|
10 |
前海开源现金增利B |
10,000,000.00 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
浙江萧山农村商业银行股份有限公司
2024-08-29